Que faut-il savoir avant d'investir dans les ETFs

Que faut-il savoir avant d’investir dans les ETFs

Sommaire:

Les ETFs (Exchange Traded Funds) sont des fonds indiciels cotés en bourse.

Les ETFs permettent de répliquer la performance d’un indice ou d’un panier d’actions, sans avoir à acheter les actions directement.

Ils sont donc très utilisés par les investisseurs qui souhaitent investir sur un indice boursier, mais ne veulent pas acheter les actions correspondantes. Cela permet donc de profiter de la performance de l’indice sans avoir à le suivre au jour le jour. Mais il faut savoir que les ETFs ont aussi des inconvénients : ils ne sont pas liquides et peuvent être plus volatiles que les actions elles-mêmes.

Qu’est-ce qu’un ETF ?

L’ETF est un fonds qui reproduit les performances d’un sous-jacent.

Il existe deux types d’ETF, les ETF répliquant la performance d’un indice et les ETF synthétiques. Un ETF qui reproduit la performance d’un indice permet de profiter des fluctuations du marché à la hausse comme à la baisse sans avoir à acheter ou vendre le sous-jacent.

Les ETF synthétiques constituent une alternative aux trackers traditionnels.

Ils permettent de reproduire les caractéristiques propres au sous-jacent (par exemple, ils peuvent être cotés, échanger en continu…).

Que faut-il savoir avant d'investir dans les ETFs

Quels sont les avantages d’investir dans les ETFs ?

Les avantages de l’investissement dans les ETFs sont nombreux.

Les ETFs ont un effet de levier très intéressant, ce qui permet aux investisseurs d’avoir plus de puissance financière pour acheter des actions et des obligations.

Les ETFs sont souvent moins chers que les fonds communs de placement, car il n’y a pas de coûts supplémentaires liés à la gestion du portefeuille. En plus, les ETF ont une liquidité très élevée, ce qui signifie qu’il est possible d’acheter ou vendre facilement le titre en question. Cette grande liquidité rend les ETF très attrayants pour les investisseurs qui souhaitent diversifier rapidement leur portefeuille sans avoir à gérer eux-même leur portefeuille.

Les ETF sont également disponibles sur différentes plateformes, ce qui permet d’investir avec un seul compte ouvert chez votre courtier en ligne préféré.

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Le fait que vous pouvez acheter et vendre des ETF à tout moment est un autre point fort important : vous ne serez pas confrontés au problème du « gap » entre le prix auquel vous avez acheté un actif et celui auquel vous pouvez le revendre immédiatement.

Quels sont les risques associés à ces fonds ?

Les placements passifs sont des produits financiers qui n’impliquent pas de prise de position sur les marchés financiers.

Les ETF, souvent appelés trackers, font partie de cette catégorie.

Ils permettent à l’investisseur d’accéder aux marchés boursiers sans avoir à détenir les actions et obligations en direct.

Lorsqu’un investisseur achète un tracker, il devient copropriétaire du fonds en question.

Il est alors redevable de la valeur nette d’inventaire du tracker (la différence entre sa valeur liquidative et son prix d’achat). Une partie des revenus que génère le tracker est distribuée aux copropriétaires.

Les ETF offrent un accès facile aux marchés financiers pour les investisseurs peu expérimentés ou qui ne veulent pas prendre position eux-mêmes sur les marchés boursiers.

Les ETF évitent certains des risques liés à l’investissement direct via une société de gestion (frais, rachat anticipé, etc.

Quels sont les types d’ETFs disponibles ?

Il existe différents types d’ETFs disponibles.

Les ETFs répliquant les actions ou les indices boursiers sont émis par des sociétés de gestion qui ont une activité de courtier en ligne. Ces ETFs possèdent un marché secondaire, ce qui permet aux investisseurs d’acheter et de revendre ces produits comme des actions.

Les ETFs indexés sur les matières premières (comme le pétrole, l’or, l’argent ou le cuivre) permettent de profiter des fluctuations du prix du baril de pétrole (qui est généralement à la hausse), tout en limitant les risques liés au prix des matières premières. Aussi appelés trackers ou fonds indiciel, il s’agit d’un fond à capital variable indice représentatif d’un panier d’actions. Ces trackers peuvent être achetés par n’importe quel type d’investisseur : particuliers, entreprises et institutionnels.

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Comment puis-je acheter des ETFs ?

Pour acheter des ETFs, vous devez faire le choix d’un courtier.

Il existe plusieurs types de courtiers sur Internet, certains sont gratuits et d’autres ont une tarification mensuelle. Afin d’acheter des ETFs, vous devez avoir un compte auprès d’un courtier en ligne.

Vous pouvez également investir directement chez le fournisseur de votre ETF (qui est souvent la même chose que le courtier).

Le coût sera souvent moins cher que chez un intermédiaire. Avant de prendre une décision concernant l’achat ou non d’ETFs, il est important de connaître les risques associés à ce type d’investissement. Pour cela, il faut prendre en compte les points suivants : Un des principaux risques associés à l’achat d’ETFs est le risque lié aux fonds eux-mêmes (risque de perte en capital).

Les ETF ne sont pas garantis ou assurés contre les fluctuations du marché.

Le prix des actions peut fluctuer à la hausse comme à la baisse selon différentes variables comme par exemple le volume quotidien échangé ou encore les taux d’intérêts du marché (les taux courts pour les obligations par exemple) qui influent sur la demande et donc sur le prix des actions. Ces facteurs peuvent donc entraîner une variation du cours des ETFs.

Lorsqu’il y a une forte volatilité, celle-ci peut entraîner une chute importante du cours des parts sans pour autant qu’elles soient liquides au moment du krach boursier (krach baissier).

La liquidité est relative au nombre d’actions disponibles sur un marché financier pour satisfaire la demande croissante des investisseurs potentiels. Une

Combien de temps faut-il pour qu’un ETF se négocie ?

Les ETF sont des fonds indiciels cotés en Bourse qui reproduisent la performance d’indices boursiers.

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La réplication peut être totale ou partielle.

Leur cours est très volatil, ce qui peut nuire à leur rendement. Pour obtenir un rendement similaire à celui de l’indice, il faut investir plus que nécessaire pour couvrir les frais de gestion. Cela signifie qu’il faut acheter des ETF à prix cassé et les revendre lorsque leurs prix augmentent. Ces produits d’investissement ne sont pas liquides, ce qui signifie qu’ils ne peuvent pas être vendus sur demande mais seulement rachetés par une contrepartie avec un délai minimal de rachat fixé par le marché au cours duquel ils ont été émis.

Les ETF sont généralement cotés sur des plateformes spécialisées comme Bloomberg (http://www.bloomberg.com/quote/EQTR:IND), FTSE (http://www.ftse.com/products-and-services/equities) ou encore Yahoo Finance (http://finance.yahoo.com).

Quelle est la liquidité d’un ETF ?

Les ETF sont des trackers, c’est-à-dire des fonds indiciels cotés en bourse.

Ils permettent à l’investisseur de passer directement par une société de gestion plutôt que par un intermédiaire (banque ou courtier).

La liquidité d’un ETF dépend donc du nombre d’actions qu’il possède. Un ETF qui possède plus de 10 millions d’actions est considéré comme liquide. Cependant, la liquidité d’un produit peut être amoindrie par le fait que les actions ne soient pas nécessairement toutes disponibles en même temps sur le marché. En effet, il est possible que certaines actions soient vendues à l’avance et bloquée sur le marché pendant une durée déterminée.

Il est également possible qu’une partie des actions composant l’ETF ne soit pas disponible immédiatement et doive attendre la fin de journée pour être inscrite sur le marché.

Les ETFs (Exchange Traded Funds) sont des instruments financiers qui permettent d’investir de manière simple et efficace. Ils sont accessibles à tous les particuliers comme aux investisseurs professionnels. La plupart des ETFs permettent de répliquer la performance d’un indice boursier, c’est-à-dire que l’ETF va suivre les mêmes évolutions que l’indice qu’il représente.

 

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